“Deze zomer beginnen we met extra aflossen op de hypotheek”

Waar doet ze het van? Dat willen we graag van andere mensen weten. Deze week Evelien, die deze zomer gaat starten met extra aflossen op haar hypotheek.

NAAM Evelien (32) verpleegkundige (24 uur)
GETROUWD met Gerard (36) sociotherapeut (36 uur)
KINDEREN Jan (7), Tim (4) en Mia (3)

NETTO-INKOMSTEN 
Salaris Evelien €1750
Salaris Gerard €2550
Toeslagen € 533
Kinderbijslag €237
TOTAAL €5070

UITGAVEN 
Hypotheek €816
Gemeentelijke belastingen €94,50
Gas, water, licht €119
Zorgverzekering €254
Overige verzekeringen €79
Boodschappen €640
Kleding €250
Auto incl. brandstof € 275
Openbaar vervoer €50
Internet en TV €55
Telefoon € 25
Abonnementen €30
Kinderopvang €612
Sporten/zwemlessen €84,50
Huisdieren €75
Cadeautjes €30
Uiteten en leuke dingen doen €100
Vakanties €150
Klussen in huis €100
Sparen kinderen €105
Naar eigen spaarrekening €800
Diverse €326
Totaal €5070

Spaarrekening: €3000
Spaarrekening kinderen: €2200
Schulden: nee

d

Hou je jullie uitgaven netjes bij?

‘Niet in detail. Ik weet wat er binnenkomt en wat er ongeveer uitgaat. De bedragen die ik noem zijn gemiddelden. Ons salaris is trouwens ook een gemiddelde omdat we beiden onregelmatigheidstoeslagen krijgen. De ene maand is het salaris dus iets hoger dan de andere maand. Toen ik dit overzicht maakte hield ik €326 over. Dat bedrag heb ik onder diversen gezet. Het zijn kleine dingen waar toch stiekem wel wat geld heengaat. Een bezoekje aan de Action bijvoorbeeld of een lunch met z’n 5en op een terras. En het is niet zo dat ik strikt budgetteer hoor. Ik zou dat wel willen, maar het lukt vaak gewoon niet.’

Welke post vind je bijvoorbeeld lastig te budgetteren?

‘De boodschappen. Ik verbaas me er echt over dat ik in deze rubriek regelmatig lees dat een gezin het redt om voor €400 per maand boodschappen kan doen. Dan vraag ik me echt af hoe ze dat doen. Ik probeer het ook wel hoor, maar het lukt gewoon niet. En het is echt niet zo dat ik altijd maar A-merken koop. Ik koop wel altijd ecologisch schoonmaak- en wasmiddelen. Dat vind ik belangrijk en die middelen zijn over het algemeen wel wat duurder. Verder eten we veel fruit en groente, maar kopen weinig luxe producten. Voorheen deed ik mijn boodschappen altijd online. Dat behoede me voor impulsaankopen. Tegenwoordig ga ik vaker naar de supermarkt. Dat kost me waarschijnlijk toch stiekem wat meer. Maar geen €200 per maand hoor.’

Lees ook: Barbara halveerde haar boodschappenbudget.

Jullie sparen €800 per maand. Doen jullie dat al lang?

‘Een jaar geleden ben ik van baan geswitcht. Doordat ik veel onregelmatige diensten draai ben ik meer gaan verdienen. En ik werk een stuk dichterbij huis. Eerst hadden we 2 auto’s en nu nog maar 1. We spaarden altijd al hoor, maar nu kunnen we wat meer geld apart leggen. Ons huis hebben we 3 jaar geleden gekocht voor €187.000. We hebben een lineaire hypotheek en betalen dit bedrag in 30 jaar af. Maar we hebben in de hypotheek ook nog een bouwdepot opgenomen én er zit nog €15.000 restschuld van de verkoop van onze vorige woning in. Deze ‘schulden’ willen we zo snel mogelijk aflossen. Daar gaan we deze zomer mee beginnen. Een deel van het vakantiegeld willen we daarvoor gebruiken. En aan het eind van het jaar krijgen we een 13e maand. Ook dat geld willen we hiervoor gebruiken. Het lijkt me fijn om straks als we met pensioen zijn lage woonlasten te hebben. Voldoende financiële vrijheid om bijvoorbeeld reizen te maken.’ 

De meest voorkomende hypotheekvormen zijn de lineaire en annuïtaire hypotheek. Bij beiden vormen heb je aan het einde van de looptijd alles afgelost.

 Bron: Independer

Mijn favorieten

Waar ben jij verzekerd? Via welke broker beleg jij? Hoe krijg je je vaste lasten zo laag?

Ik kreeg deze vragen zo vaak, dat ik besloot het voor eens en voor altijd op te schrijven

Een bouwdepot en €100 klusgeld. Hoe wonen jullie?

‘We wonen in een voormalig bedrijfspand. Toen we er 3 jaar geleden kwam wonen moesten we flink aan de bak. De systeemplafonds zaten er nog in. Er moet nog steeds het nodige gedaan worden hoor. Zo’n huis is nooit af. Maar we doen veel zelf. Dat scheelt.’ 

Jullie sparen ook voor de kinderen. Waarom?

‘Ik ben zelf in armoede opgegroeid. Mijn moeder was alleen en had het financieel zwaar. Mijn zus heeft gestudeerd en moest alles zelf bekostigen. Daar heeft ze een flinke studieschuld aan overgehouden. Met het aflossen daarvan is ze nog jaren bezig. Zelf heb ik geen studieschuld omdat ik een bbl-opleiding heb gevolgd. Met het spaargeld willen we onze kinderen straks helpen als ze gaan studeren en ze zo een goede financiële start geven.’

Lees ook: Sparen of beleggen voor je kinderen?

Hoe zien jullie vakanties eruit?

‘In de zomer kamperen we altijd in Nederland. Lekker basic en goedkoop. Ideaal met kleine kinderen. En tussendoor gaan we nog wel eens een lang weekend weg. Naar de Waddeneilanden en we zijn een keer naar Denemarken geweest.’ 

Waar geef jij graag geld aan uit?

‘Aan leuke dingen doen met het gezin. Een dagje weg of gezellig ergens lunchen. Een dagje uit met 3 kinderen en 2 volwassen kost als snel veel geld. We hebben nu een abonnement bij de dierentuin in de buurt. Daar kunnen we onbeperkt naar toe en het hoeft niet altijd een hele dag te zijn. Ideaal. Veel geld uitgeven aan materiële zaken doen we niet. Voor ons geen nieuwste iPhone of dure tv. En ook aan kleding geven we niet onnodig veel uit. De kinderbijslag gebruik ik voor kleding voor de kinderen en voor onszelf kopen we alleen dingen die we echt nodig hebben. Sinds de kinderen er zijn heb ik sowieso geen tijd meer om te shoppen.’

Heb je wel een spijt van een aankoop gehad?

‘We hadden een private lease auto. Dat leek ons ideaal, want naast het leasebedrag hoefden we alleen maar benzinekosten te betalen. Maar in de praktijk kwamen er toch steeds weer kosten bij die onder het eigen risico vielen. Vorig jaar hebben we die auto gelukkig weg gedaan. Maar verder gebeurt het echt zelden dat we een miskoop doen. We denken altijd goed na over een aankoop. We hebben ook maar 1 gezamenlijke rekening dus als we een grotere aankoop doen bespreken we dat altijd eerst.’

Een privateleaseauto verlaagt de maximale hypotheek die je kan krijgen met 1 tot 1,5 keer de cataloguswaarde van de auto. 

Bron: Volkskrant/Hypotheekshop

MOGEN WE OOK IN JOUW KASBOEKJE MEEKIJKEN?

Geef je op voor ‘Waar Doet Ze Het Van?’

WIL JE DIT ARTIKEL NOG EEN KEER LEZEN?
Bewaar hem dan op Pinterest

44 Comments

  1. Sandy Reply

    Kijk, dit noem ik nu een “gemiddeld” gezin. 3 kids en een gemiddeld modaal inkomen. En dan zie je, als je het goed doet, dat je dan nog €1000,- per maand kunt sparen.

    De dure boodschappen vielen me ook al op in het lijstje, maar blijkbaar heeft Evelien 3 kids die lekker goed eten en niets tekort komen 😉

    Verder zag ik geen rare uitgaven. Ga zo door!

    1. Joris Reply

      “Kijk, dit noem ik nu een “gemiddeld” gezin.”

      3 kinderen is niet écht gemiddeld, anders.

      1. Tessa Reply

        Dit is geen modaal inkomen. Modaal is 34k/jaar inclusief vakantiegeld. Modaal is het meest voorkomende inkomen en niet hetzelfde als het gemiddelde.

  2. F. Ruit Reply

    Een van de meest reeele verhalen die ik hier lees. En Hehe eindelijk een lijstje waarin de boodschappen 400+ zijn. Ik vraag me ook iedere keer af of iedereen hier op droog brood en water leeft en zn tanden niet poetst. Ook wij kopen geen A-merk, maar eten wel gevarieerd en gezond zonder gek te doen.

    Nogmaals mooi verhaal en inspirerend.

    1. Kaspar Reply

      Boodschappen hoeven niet duur te zijn! En dan heb ik het niet over droog brood… Voor mij (zie mijn eerdere bijdrage in deze rubriek) zijn de boodschappen circa 275 euro in de maand. Daarvoor heb ik driekwart van de groente biologisch, vlees en vis altijd duurzaam en ben tamelijk health-freak, dus gevarieerd en gezond is het zeer zeker weten! (dus iedere dag fruit, genoeg groente, goed brood, etcetera). Cosmetica en aanverwant koop ik altijd wat groter in wanneer het in de aanbieding is (minimaal helft van de prijs), idem voor vaatwastabletten. Dit is voor gemiddeld twee personen (volledige eters, heb geen kleine kinderen meer) en ik doe wel degelijk af en toe ‘gek’ omdat ik graag op zijn tijd lekker mag koken ;).

      Dus ik zou zeggen: kijk nog eens kritisch naar de uitgaven voor boodschappen, want het begint toch echt met een stukje mindset… Als je goedkoop boodschappen al bij voorbaat afdoet als ‘dat zal wel droog brood en water zijn’, tja… dan wordt het ook niet wat! 😉

  3. Audrey Reply

    Ik vind het saldo op de spaarrekening nogal laag in vergelijking met hun maandelijkse uitgaven, zeker als je een eigen huis en drie kinderen hebt. Maar goed, daar wordt aan gewerkt lees ik.

    Trouwens, Renee, nog even een idee: de lage bedragen aan boodschappen blijven een punt van discussie. Misschien leuk om daar eens een korte serie aan te wijden, waarin verschillende gezinssamenstellingen die weinig uitgeven hieraan hun aankopen van een week delen en dit toelichten. Ik doe wel mee als samenwonend stel zonder kinderen 😉

    1. Lucinda Reply

      Nou dit dus, ik zou graag die serie zien met wat ze nou eigenlijk aan boodschappen doen. Want ik wil er ook graag op besparen, maar alsnog blijft het elke maand een bak geld waarvan ik niet zie hoe ik dat nog verder omlaag krijg.

    2. Carola Reply

      Ik zou ook wel wakker liggen met zo’n buffer. Zeker nu met de corona en de mogelijk volgende financiële crisis. Nu ben ik zelfstandige dus dan ben je misschien extra alert hierop. Maar met drie kinderen, een koophuis… zou ik ook liever een grote buffer hebben. En dan denk ik toch aan ruim 10.000 (met vijf mensen is dat dus 2.000 buffer p.p) . Maar dat is per persoon verschillend natuurlijk.

      1. Lyske Reply

        Ze hebben beide beroepen in de zorg. Mag toch hopen dat daar voorlopig niet op wordt bezuinigd. Maar dat neemt andere risico’s niet weg natuurlijk.

        1. Elsbeth Reply

          Quote: “We hadden een private lease auto. Dat leek ons ideaal, want naast het leasebedrag hoefden we alleen maar benzinekosten te betalen. Maar in de praktijk kwamen er toch steeds weer kosten bij die onder het eigen risico vielen.”
          Wil je daar meer over vertellen? Ik ben nu afhankelijk van het openbaar vervoer en wil van die afhankelijkheid af. Leasen is dan een optie waaraan ik denk.

      2. Lisa Reply

        Ik zou er ook van wakker liggen als zzp’er. Maar een zzp’er heeft een flink grotere buffer nodig. Een werknemer heeft altijd nog recht op een ww-uitkering om een eventuele crisis (deels) te overbruggen. Ook vanwege een kans op (langdurige) ziekte moet een zzp’er veel grotere buffer aanhouden. Maar bij 2 werknemers is de kans redelijk klein dat bij 3-5k aan buffer een gezin in problemen gaat raken bij tijdelijke werkloosheid en een koophuis. Zeker als ze leefstijl aanpassen. Die ruim 10k aan buffer van een zzp’er is maar iets meer dan 3 maanden ww voor dit stel.
        3-5 is niet veel, maar genoeg om uit problemen te blijven.

  4. Stephanie Reply

    Wat fijn, een vergelijkbaar overzicht waarbij ik toch wat inspiratie kan halen. We zitten er zelf ook aan te denken om extra te gaan aflossen, maar ik wil zelf toch graag min. 15k op de spaarrekening (eigen huis/kinderen/auto). Misschien dat we daar ook te voorzichtig in zijn en de “veilige” buffer maak ik voor mezelf ook steeds hoger waardoor extra aflossen/beleggen steeds wordt uitgesteld.

    1. Tiny Reply

      Bedenk ook wat je echt nodig hebt. 3k is wel weinig, maar als ik bijvoorbeeld kijk bij nibud kom ik wel weer op een erg hoog bedrag. Ze gaan bijvoorbeeld voor inventaris & auto wat mij betreft van een erg hoog bedrag uit. Niet alles gaat in 1x stuk en in het ergste geval kijk ik wat er voor weinig/ gratis te vinden is op marktplaats. Ook een auto geven zij wat mij betreft een hoog bedrag aan. Er is bij ons genoeg spaargeld voor een flinke reparatie of vernieuwing
      met inruil. Als ik hem echt totaal loss rij, kan ik best even vooruit met een heel goedkoop autootje en spaar ik nog wel even door voor een wat beter model. Nieuwe auto koop ik sowieso nooit. Raak ik of mijn man werkloos dan is er altijd nog ww en op 1 salaris redden we het ook als het moet. Buffer van zo’n 10k is wat mij betreft zat daarom. Kun je niet rondkomen van (iets meer dan) 1 inkomen of ben je bijvoorbeeld zzp’er dan is het al een heel ander verhaal.

      1. Stephanie Reply

        Als je het zo bekijkt heb je niet perse de Nibud norm nodig, maar het is meer een gevoelskwestie denk ik. We kunnen het helaas sowieso niet van 1 salaris redden, omdat we allebei parttime werken (beide 28u) en dit kan niet (makkelijk) verhoogd worden.

        Maar ik denk ook dat het een soort sabotage is van mezelf om het aflossen en beleggen nog uit te stellen.. Dus werk aan de winkel 🙂

  5. Joris Reply

    Leuk lijstje! Ik lees het volgende:

    “Met het spaargeld willen we onze kinderen straks helpen als ze gaan studeren en ze zo een goede financiële start geven.”

    Staan de ouders erbij stil dat met €35 per kind per maand gedurende 18 jaar dekt dit potje in de toekomst ongeveer 1 collegejaar, misschien net iets meer, dekt?

      1. Joris Reply

        Zeker. Misschien verschillen zij en ik over wat een “goede financiële start” inhoudt. Dat kan natuurlijk. Het was een vraag overigens.

    1. Mar Reply

      Echt he, mijn ouders spaarde vroeger € 25,- per maand voor ons. Heb hier veel van geleerd, ik spaar nu € 25 per maand voor m’n zoontje en de kinderbijslag gaat ook naar zijn spaarrekening. Ik hoop als ik meer inkomen heb dat ik het kan verhogen naar €50,- pm + kinderbijslag. Hopen dat het dan een mooi potje wordt.

      1. Joris Reply

        Slim! Dat wordt ruim 24 tot 30k per kind (rente niet meegerekend). Dat scheelt nogal.

        Ik doe hetzelfde: voor elk kind de kinderbijslag naar de spaarrekening. Wat ze in geld van anderen krijgen als cadeautje/gift/schenking gaat er (vooralsnog) bovenop.

        1. Clien Reply

          Ik ben er juist mee gestopt, het sparen op de spaarrekening van de kinderen.
          Ik spaar wel voor ze, maar dan op mijn rekening. Want ik kan het waarschijnlijk niet waarderen als ze 18 zijn, het geld dan van hen is, en ze het uitgeven aan feesten op Sziget, een tas van Chanel, of een Alfa Romeo.
          Doordat het geld nu van mij blijft, kan ik kiezen waarbij ik ze financieel wil ondersteunen.

          1. Leila

            Ik las ergens dat als je het ‘studiepotje’ of ‘koophuis’ noemt, de kids dat geld dan eerder het echt voor het bedoelde doel gaan gebruiken dan als je het spaargeld noemt.

            Maar wij zijn er ook nog niet over uit of we een aparte rekening maken voor de kids of het toch op onze rekening houden. Ik vind 18 eigenlijk gewoon te jong om dan een pot geld te geven. Ik zou op mijn 18e dat ook aan onzin uit geven.

            Misschien een idee voor Renée om een post/podcast aan te wijden?

          2. Kaspar

            Hou er wel rekening mee dat de fiscus mee kijkt als je de kinderen grote gift doet! Als dat bedrag boven de 5500 euro ligt (nu) geldt het als een grote gift. Je mag je kinderen maar één keer in hun leven (voor hun 40e) een grote gift doen zonder dat de belasting een flink deel daarvan inpikt… Dat is voor mij de reden dat de spaarrekening voor de kinderen ook op hun naam staat! En vergeet niet: ze ‘krijgen’ dat geld op hun 18e, maar niet zomaar! Daar zitten voorwaarden aan vast… (want, al staat die rekening op hun naam: als ouder blijf je tot hun 21e verantwoordelijk je kinderen financieel te onderhouden…. dat betekent dat ik als ouder dus ook eisen mag stellen aan hoe ze tot hun 21e met dat geld om gaan!).

          3. Joris

            Kwestie van financiële opvoeding. Als die op hun 18e niet is geslaagd, tja…

    2. Kaspar Reply

      Dit viel mij ook op…. Zeker weten is het beter dan niks! Maar als er 800 euro spaargeld in de maand overblijft zou ik dit bedrag toch écht wat opschroeven! Wil je de kinderen een goede start geven dan zal je toch minimaal een spaarbedrag op hun 18e moeten hebben die de 4 jaar collegegeld dekt… Dat is zo’n 9.000 euro minimaal (maar ga er vanuit dat het met de jaren enkel nog duurder wordt)! Ik spaar (samen met mijn ex) 100 euro per kind. Dat is niet vanaf het begin zo geweest (toen hadden we niet zoveel te besteden), maar maakt wel dat beide kinderen op hun 18e nu een potje hebben van circa 12.000 euro…. En dat gaan ze héél hard nodig hebben zoals het er nu voorstaat m.b.t. studiefinanciering e.d…

  6. Marjolein Reply

    Ik lees hier wat ik zelf ook ervaar, een verhaal van mensen die geen 120.000 dollar per jaar verdienen of 10.000 euro per maand. Leuk! Ik snap dat de bedoeling is diverse verhalen aan te bieden en dat iedereen daar ongetwijfeld altijd iets kan uithalen maar dit staat toch wat meer tot de verbeelding van de meeste mensen denk ik.
    Leuk om te lezen!

  7. Esther Reply

    Hoezo dan heb je geld voor 1 collegejaar. Mijn dochter zou komend schooljaar naar HBO maar helaas is dat een jaar vertraagd door de corona, maar 1ste jaar op HBO kost ongeveer 1050 euro en universiteit dikke 2000. Dan kan je het met 35€x12x18 jaar toch minstens 3 jaren redden.

    1. Kaspar Reply

      Zowel HBO als universiteit ligt rond de 2000 euro in het geval van voltijd opleiding… Dat zijn de wettelijk vastgestelde bedragen. Die 1050 is voor een deeltijd opleiding.

      Die 35 euro is dus krap aan het college geld… En laten we niet vergeten: over 10-15 jaar is dat collegegeld écht wel weer een stukje hoger…

    2. Joris Reply

      Dat is a) niet het wettelijke collegegeld voor een voltijd hbo- of wo-opleiding en b) collegegeld is niet alles. Denk aan boeken, een studentenkamer, bijkomende kosten, onbetaalde stages, enz.

  8. Dio Reply

    Leuk om weer in de portemonnee van iemand anders te kijken. Ziet er goed uit en ze sparen nu een mooi bedrag, maar ik vind persoonlijk een buffer van maar 3k erg weinig als je een eigen huis hebt en kinderen hebt.

    Maar goed, dat ligt aan mij. En qua boodschappen: lijkt mij best reëel met drie kleine kinderen.

  9. Abram Reply

    Deze mensen zijn goed bezig om de inkomsten en uitgaven eens inzichtelijk te maken.
    Hieruit kunnen ze veel gaan leren voor de toekomst wat hier zeker van toepassing is naar mijn inziens.
    Wat mij opvalt is dat er geen hypotheekrente aftrek staat genoemd in het overzicht. Wellicht komt deze per jaar?
    Daarnaast nadenken over aflossen is goed maar waarom niet eerst een stevige buffer opbouwen?
    Met een klushuis en 3 kinderen is dit altijd goed.
    Het verbaasd mij dat er een “gat” overblijft van €326,-. Het gevaar hiervan is dat dit sneller opgaat dan je denkt.
    Ik adviseer deze mensen eens vanaf morgen (nieuwe start half jaar) een minimaal inkomen op te zetten wat altijd binnen komt per maand. Daarboven is extra en gaat dus naar de spaarrekening.
    Daarnaast kritisch door je vaste lasten heengaan en besparen en bijhouden per maand. 200% zeker dat deze mensen aan het einde van het jaar een mooie buffer hebben staan. Ten slotte hebben ze mooie inkomens om dit te kunnen realiseren. Doorzetten en doelen stellen is hier zeker benodigd! Succes!

  10. Martine Reply

    Misschien hebben ze net grote uitgaven gehad waardoor de buffer weer is gezakt. Dat zullen ze dan weer op moeten bouwen. 3k vind ik ook weinig voor een heel gezin met een koophuis, maar zo te lezen zal snel weer omhoog schieten als ze iedere maand 800 euro opzij zetten.

  11. Sara Reply

    Leuk om lezen weer! Blijft mijn favoriete rubriek.
    Volgens mij een goede verdeling en dat spaarpotje zal gauw omhoog gaan met €800 Pm sparen, want vind de buffer wel minimaal.
    Ik zag in de comments wat suggesties om een serie rondom boodschappen te doen (bijv boodschappenlijstje, bonnetje en weekmenu). Ik heb echt het idee dat wij niet heel gek doen qua luxe boodschappen, maar ik kom met 1 kind ruim boven de 400€ die ik vaak lees. En dan komt daar bovenop nog de luiers en verzorgingsspullen, cadeautjes etc. Ook daar niet extreem luxe, maar ook niet de goedkoopste items, maar toch gauw €150 pm

  12. Willems Reply

    Het spaarbedrag voor de kinderen is inderdaad niet erg hoog en zo te zien zijn jullie niet meteen bij de geboorte van jullie eerste zoon begonnen (in ieder geval niet met dit bedrag).

    Verder ben ik erg benieuwd welke eigen risico kosten er waren bij de private lease, daar kunnen andere mensen wat van leren. Ik heb het een aantal keer doorgerekend en er zitten zeker hele interessante deals bij. Maar alleen als je het liefst een nieuwe auto wilt rijden, anders ook niet.

  13. Amy Reply

    Leuk idee om een boodschappenserie te doen, zoals genoemd in de comments! Verder een leuk lijstje, denk herkenbaar voor velen.

  14. Maaike Reply

    Je zou er dan ook voor kunnen kiezen om elk jaar de factuur voor bv collegeld te kunnen betalen. Zo hebben mijn ouders het gedaan, en als ik boeken kocht, dan gaf ik het bonnetje aan hen en kreeg ik ‘het geld’. Op die manier gaat het geld daarheen waar jij het wil hebben én is er nergens sprake van een gift, dus ggen belastinggedoe 🙂

    1. Kaspar Reply

      Uiteraard laat de fiscus zich niet zo gemakkelijk om de tuin leiden 😉 Dat is nog steeds gewoon een gift. Máár, op deze manier zou je het wel onder de 5000 euro per jaar kunnen houden en blijft het belastingvrij.
      Maar qua financiële opvoeding vind ik het niet echt wat… Ik wil mijn kinderen niet leren dat ze voor de grote uitgaven gewoon een handje op kunnen houden. Dat mogen ze mooi zelf regelen! Dus ze krijgen een mooi bedrag waarmee ze de studie kunnen betalen (collegegeld, boeken en waarschijnlijk ook nog wel genoeg om de studentenkamer een beetje in te richten) en verder is het in basis aan henzelf. Al maken we tevoren wel absoluut duidelijke afspraken over dat geld. Maar onder de streep: mochten ze het geld toch verbrassen in het eerste jaar. Tja, dan is het ook hun eigen probleem om het daarna financieel weer recht te breien… Dus dat wordt dan flink aanpezen met zomerbaantjes en bijbaantjes. Wie de billen brandt!
      (ikzelf heb het ook zo gedaan. Ik kreeg van mijn ouders inrichting van mijn studentenkamer, een computer (die waren destijds nog erg prijzig!) en het eerste jaar collegegeld. Daarna moest ik het financieel zelf zien te rooien (met wel een mooie maandelijkse bijdrage van m’n ouders – dat is ook verplicht tot het 21e levensjaar). Ik had zelf in mijn tienerjaren flink gespaard, dus dat had best goed moeten komen. Behalve dat ik dus wél in het eerste jaar bijna al het spaargeld er doorheen gejast had. Een wijze les geweest, die fout heb ik daarna in m’n leven nooit weer gemaakt! En tja… voor het verdere college geld moest ik dus hard werken naast de studie. Eigen schuld. Nooit een probleem mee gehad.

Geef een reactie

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd. Vereiste velden zijn gemarkeerd met *

NIEUWE online training: Leer Super Simpel Beleggen met JannekeLEES HIER MEER
+